Банк посредник при валютных операциях

Банк посредник при валютных операциях

Банк посредник при валютных операциях

Для создания валютного перевода :. В форме списка валютных переводов см. Будет выведено окно Выбор организации см. Выберите из списка нужную организацию и нажмите кнопку ОК.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

  • Банк корреспондент: что это простыми словами, как узнать свой?
  • Контроль валютных операций. Перевод долларов и евро
  • Как законно перевести иностранную валюту
  • Валютные переводы: выгодные тарифы и условия для бизнеса
  • specpreprava.ru
  • Переводы в иностранной валюте по системе SWIFT
  • Валютные платежи в банк-клиенте – пошаговая инструкция

Банк корреспондент: что это простыми словами, как узнать свой?

Валютные платежи в банк-клиенте – инструкция каждого банка, как правило, имеет свои нюансы. Однако общие этапы процесса создания платежки в валюте схожи. О том, как создать валютное поручение, читайте в материале. Создание поручения на перевод в валюте — пошаговая инструкция. Ведь в валюте платим почти всегда зарубежным контрагентам.

Валютные расчеты с партнерами-резидентами запрещены законодательно, за редкими исключениями ст. Для международных переводов применяется несколько больше информации, чем для транзакций внутри страны.

Уместнее всего дать их названия обозначения и немного расшифровать суть, чтобы было понятно, зачем им посвящены отдельные поля в валютном поручении. SWIFT — международное банковское объединение.

Банки, обслуживающие международные платежи, регистрируются в SWIFT и получают индивидуальный код-идентификатор с тем же наименованием. Используется название из стандарта ISO , регламентирующего методы идентификации участников финансовых расчетов.

Банк может регистрировать своих клиентов в системе SWIFT для повышения скорости и корректности расчетов.

BEI-код тоже помогает тому, что отправляемый платеж уйдет по назначению. Клиринговый код банка — тоже является идентификатором банка, но уже не в SWIFT, а в национальных клиринговых системах.

IBAN — еще один практически комплексный идентификатор: определяет банк филиал и номер счета клиента в международном формате стандарт ISO Применяется для указания в платежном документе адресов.

Существуют и другие подобные кодировки.

Для банковских целей нужно применять именно ISO Адрес — любой адрес указывается в последовательности: улица, номер дома, город, район, почтовый индекс, страна можно кодом ISO.

Это международный формат. Банк-посредник банк-корреспондент — указывается в том случае, если непосредственно банк бенефициара держит счет в соответствующей валюте в другом банке посреднике. Таким образом, технически процесс создания корректного платежного поручения в валюте представляет собой правильное указание всех идентификаторов получателя платежа и его банка.

На пути выполнения международного перевода есть еще несколько подводных камней, на которых тоже стоит подробнее остановиться:. Кроме того, система автоматически заменяет их допустимыми.

Таким образом, может быть нарушена последовательность знаков в идентификаторах и возникнет ошибка. Разобравшись с технологией и нюансами оформления перевода, рассмотрим процесс создания валютного поручения распоряжения пошагово:.

То есть рядом с полем для кода должен находиться значок выпадающего списка банков с кодами. В некоторых системах например, Сбербанка информация о комиссиях за перевод включается в платежное поручение после уточнения назначения платежа а не на первых шагах, как стандартно представлено выше. Соответственно, останется выбрать нужный.

Об указании дополнительной информации для банковского контроля см. Формирование валютной платежки в клиент-банке требует выполнения некоторых дополнительных правил и внесения большего объема информации, чем при подготовке обычного платежного поручения. Подписывайтесь на новости. Подписаться ОК.

Присоединяйтесь к нам в соц. Бенефициар — тот, кому платим.

Сведения для идентификации клиента — необходимая информация, требующаяся российскому банку по нормам закона от Без указания сведений о клиенте, а также предоставления сведений по дополнительным запросам банк может просто не исполнить платежку.

В отношении клиентов, так или иначе попавших в черные списки, проведение транзакций может быть затруднено или даже невозможно. При этом номер и дата поручению обычно присваиваются автоматически. Некоторые системы могут предложить выбрать, пойдет ли платеж другому клиенту банка или в другой банк.

Для создания рассматриваемого перевода нужно выбрать другой банк. Обычно на этом этапе указывается параметр сделки — удержание банковских комиссий за перевод.

Для этого в соответствующем поле в выпадающем списке нужно выбрать подходящее значение.

По имеющемуся списку будет видно, какие именно комиссии и как могут удерживаться, кроме того, варианты можно уточнить в банке, поэтому останавливаться подробно на этом моменте в формате статьи не будем.

В соответствующих полях указываем код валюты и сумму платежа. В некоторых случаях доступна опция одновременной конвертации. Банк, выполняя поручение, конвертирует средства в нужную валюту.

В поле для указания счета списания выбирается соответствующий клиентский счет. При этом остальные реквизиты проставляются автоматически, из информации, хранящейся в системе.

Кроме того, обычно в автоматическом режиме проставляется SWIFT-код банка плательщика в случае выбора в п.

Указываем в отдельном поле SWIFT-код банка-посредника если есть в реквизитах, представленных контрагентом. Далее система сама найдет по коду всю остальную необходимую информацию о банке.

Если же нет ни того ни другого, все поля придется заполнять вручную: адрес, наименование банка, город, страну. Указываем в отдельных полях данные банка бенефициара по аналогии с банком-посредником.

В соответствующих полях указываем реквизиты получателя платежа.

Все предложенные поля должны быть заполнены. Для международных переводов — латиницей. Допускается использование английских стандартизованных кодовых слов. Далее заполняем поля, необходимые для российского валютного контроля: например, паспорт сделки.

На этом этапе система проведет предварительную проверку и в случае ошибок выдаст замечания. Сохраненный документ можно подписывать и отправлять на исполнение.

Итоги Формирование валютной платежки в клиент-банке требует выполнения некоторых дополнительных правил и внесения большего объема информации, чем при подготовке обычного платежного поручения. Подписывайтесь на наш бухгалтерский канал Яндекс.

Добавить в закладки. Предыдущая статья Следующая статья. Советуем прочитать.

Последнее с форума. Ваш вопрос.

Контроль валютных операций. Перевод долларов и евро

Операции в иностранной валюте В других частях мира, например в Соединенных Штатах, иногда существует разграничение между конкретными ролями для посреднических и корреспондентских банков.

Наиболее часто упоминаемая разница между ними заключается в том, что банки-корреспонденты обрабатывают транзакции, включающие более одной валюты.

Например, если передающая сторона имеет дело в долларах США, а принимающая сторона находится во Франции, есть корреспондентский банк, охватывающий все транзакции от долларов до евро.

Валютные платежи в банк-клиенте – инструкция каждого банка, как правило, имеет свои нюансы. Однако общие этапы процесса создания платежки в валюте схожи. О том, как создать валютное поручение, читайте в материале.

Для создания поручения на перевод иностранной валюты :. Нажмите кнопку панели инструментов страницы поручений на перевод иностранной валюты см. Откроется страница Новое поручение на перевод валюты. При создании документа на основании уже существующего, берутся реквизиты из старого поручения на перевод валюты.

Как законно перевести иностранную валюту

Многие российские компании, включая ИП, в последнее время активно работают с иностранными партнерами, что предполагает взаимные расчеты в валюте.

Однако если перевод рублей со счета на счет ничем не ограничен и производится просто и быстро, то при валютных переводах есть некоторые нюансы, которые обязательно нужно знать, чтобы не столкнуться с серьезными проблемами и последствиями.

На сегодня для юридических лиц существует несколько способов перевода валюты за границу, и очень важно правильно подойти к выбору. Во-первых , это поможет сэкономить на процентах, во-вторых , ускорит время перевода, а в-третьих , максимально обезопасит процесс платежа.

Ситуаций, когда возникает необходимость осуществления валютного перевода, очень много. Это может быть оплата любых товаров, услуг, обучения… На данный момент существует несколько вариантов перевода валюты — банковский перевод, перевод посредством международных или электронных платежных систем.

Более надежным способом является банковский перевод, но удобнее всего производить расчеты между юридическими лицами с помощью системы SWIFT. Оно было создано в году, штаб-квартира организации расположена в Брюсселе. В сообщество на сегодня входит более 10 банков из стран.

Валютные переводы: выгодные тарифы и условия для бизнеса

С 1 января года валютные резиденты РФ – это:. Прежде правила определения валютного резидентства были иными. Валютными резидентами признавались все граждане РФ, кроме тех, кто постоянно проживал в другом государстве более года.

На практике это означало, что если человек с российским паспортом постоянно проживал за рубежом и приезжал в Россию на один день, он автоматически становился валютным резидентом РФ.

По общему правилу переводы в иностранной валюте между валютными резидентами РФ запрещены статья 9 Федерального закона “О валютном регулировании и валютном контроле”.

SWIFT — система международных банковских переводов.

С каждым месяцем популярность иностранной валюты в России только увеличивается. И это совсем не удивительно, как показывает практика за последние 25 лет, люди, которые хранили свои сбережения в долларах, ни разу не прогадали. Правда, в последнее время ходят слухи, что хождение доллара в России могут запретить.

specpreprava.ru

Зарплатный бухгалтер. Приходится разбираться по службе в картах различных банков, а по дружбе — в кредитных картах этих же и других банков. Пока получается неплохо, коллеги постоянно благодарят за помощь.

.

Переводы в иностранной валюте по системе SWIFT

.

Банк корреспондент – это третье лицо-исполнитель в сделке между двумя сторонами по совершению валютных операций, которое использует сам.

.

Валютные платежи в банк-клиенте – пошаговая инструкция

.

.

.

.

.

Источник: https://gaifm.ru/trudovoe-pravo/bank-posrednik-pri-valyutnih-operatsiyah.php

§ 1. Банк как участник валютных операций

Мартынченко Павел, юрисконсульт департамента налоговой безопасности, международного планирования и развития КСК групп. Еще до 1 января года, физические лица, которые в соответствии с п. Данная обязанность для физических лиц закреплена в п.

При этом, отчеты о движении денежных средств необходимо представить начиная с 1 января года, то есть информацию о движении денежных средств за период до года в налоговый орган представлять нет нужно п. Так, физические лица обязаны ежегодно до 1 июня года, следующего за отчетным годом, представлять в налоговые органы отчеты о движении средств по счетам вкладам в банках за пределами территории РФ.

Отчет представляется за период с 1 января по 31 декабря отчетного года включительно.

Усиление внимания к доходам физических лиц обусловлено все большим осознанием законодателя, того обстоятельства, что взимание только лишь корпоративных налогов не решит проблему наполнения казны.

Между тем, в европейских странах уже давно упор делают именно на сбор налогов с доходов физических лиц, поскольку понимают, что выгодоприобретателями от коммерческой деятельности корпораций являются их владельцы — физические лица.

Важно отметить, что обязанность подавать уведомление в налоговые органы об открытых счетах физических лиц резидентов в иностранных банках существовала с года п.

Вводя обязанность для физических лиц по раскрытию информации законодательные органы России вводят и ответственность за ее непредставление.

Так например в случае подачи уведомления с пропуском срока штраф для физических лиц может составить от 1 тыс.

Вместе с тем, за непредставление отчета о движении денежных средств, штраф для физических лиц резидентов может составить от 2 до 3 тыс. Однако, привлечение к ответственности в виде наложения штрафа на физических лиц резидентов в размере в двух, трёх тысяч рублей это не самое страшное, что может произойти.

Так, ч. Так, например, в случае совершения физическим лицом резидентом валютной операции прямо не разрешенной ст. Для примера, законной с точки зрения валютного законодательства будет операция по зачислению заработной платы на счет физического лица резидента открытый в иностранном банке от юридического лица нерезидента в рамках трудового договора.

Но, в случае если у налоговых органов России возникнут сомнения относительно соответствия трудового договора действующему трудовому законодательству или они сочтут, что в действительности никаких работ по трудовому договору не осуществлялось, данные зачисления могут признать незаконной операцией и привлечь к указанной выше ответственности со штрафом до процентов от суммы поступившей на счет.

Более того, если операция по зачислению денежных средств на счет резидента физического лица будет признана незаконной, то в таком случае и при списании этих денежных средств на владельца этого счета может быть наложен штраф на основании этой же части 1 ст. При этом, своевременное выявление налоговых и правовых рисков с помощью профессионального налогового юриста поможет избежать возникновения подобных ситуаций.

Проведение налогового аудита и составление правильной отчетности для налоговой минимизирует риски. Минимизация налоговых и правовых рисков — это та задача, с которой сталкивается бизнес и отдельные категории граждан сегодня.

Однако, решить данную задачу качественно могут только те специалисты, которые имеют достаточный опыт! Купля-продажа иностранной валюты может осуществляться на внутреннем валютном рынке страны.

Операции на валютном рынке России проводятся резидентами через уполномоченные банки по рыночному курсу рубля к иностранным валютам в форме межбанковских сделок, сделок на валютных биржах и аукционах.

Главным исполнительным органом валютного регулирования является Центральный банк России, а конкретным исполнителями — уполномоченные коммерческие банки, предприятия, организации и граждане.

Банк управляет валютными операциями. Выдает коммерческим банкам лицензии на осуществление операций в валюте на территории Российской Федерации и за границей, т. Уполномоченные банки осуществляют валютные операции в соответствии с лицензией и контроль за соблюдением клиентами валютного законодательства и представлением ими отчетности о проводимых операциях.

По порядку осуществления валютные операции подразделяются на текущие валютные операции и операции, связанные с движением капитала. Необходимость такой классификации валютных операций объясняется различием правового режима их осуществления резидентами в случаях, когда имеет место вывоз капитала.

Порядок осуществления валютных операций юридическими лицами — резидентами следующий. Резиденты осуществляют текущие валютные операции без ограничений, а операции, связанные с движением капитала — в порядке, установленном Центральным банком России.

Расчеты за товары между резидентами за проданные товары не разрешаются, за исключением случаев, разрешенных Центральным банком России. Расчеты между резидентами и нерезидентами могут производится как в валюте, так и рублях.

Валютная выручка юридических лиц — резидентов от внешнеэкономической деятельности подлежит обязательному зачислению на их счета в уполномоченных банках Российской Федерации.

Сделки с валютными ценностями между гражданами-резидентами, а также гражданами-резидентами и гражданами-нерезидентами на территории Российской Федерации запрещены, за исключением случаев:.

Порядок осуществления валютных операций на территории Российской Федерации нерезидентами юридическими лицами и гражданами состоит в следующем.

Нерезиденты могут беспрепятственно ввозить, переводить и пересылать из-за границы в Россию, а также вывозить, переводить и пересылать за границу валютные ценности, если указанные валютные ценности были ранее ввезены, переведены и пересланы в Россию из-за границы или приобретены на территории России на законном основании. В зависимости от срока валютные операции делятся на наличные и срочные.

При наличных операциях спот обмен валют происходит не позже второго рабочего дня после ее заключения; при срочных сделках форвард, фьючерс, опцион исполнение совершается через определенный промежуток времени — от нескольких недель до нескольких месяцев обычно 3—6 месяцев.

Многие операции основаны на комбинациях сделок спот и форвард, а также на сочетании валютных и депозитных операций. Наличные кассовые валютные операции опосредствуют экспортно-импортные торговые операции, торговлю услугами, неторговые сделки, обмен денег туристами, фондовые операции, ведение валютных позиций в банках и т.

При срочных валютных сделках форвардных, фьючерсных, опционных продавец обязуется продать обусловленную сумму валюты через определенный срок после заключения сделки по курсу, установленному в момент заключения сделки, а покупатель обязуется принять валюту по указанному курсу. Отсюда два существенных признака сделок на срок: интервал между заключением сделки и ее исполнением; установление курсов в момент заключения сделки.

И в этом случае особую важность приобретает правильная оценка перспективы курса. Цель сделок на срок — извлечение прибыли из разницы на день заключения и день исполнения сделки. Срочные сделки поэтому являются спекулятивными операциями, заключаются с расчетом на повышение или понижение курсов.

Причем чем продолжительнее срок 1,3,6 месяцев , тем выше риск по срочным сделкам. Но было бы неправильно рассматривать срочные сделки с иностранными валютами только как спекулятивные операции.

Когда сделки сочетаются с торговыми операциями, они служат средством хеджирования — страхования от возможного риска неблагоприятного колебания валютного курса.

Если экспортер продает товар на условиях рассрочки платежа и опасается понижения курса валюты платежа, то он может застраховать себя, продав иностранную валюту на срок со сдачей в обусловленный период — момент поступления платежа от иностранного покупателя.

В свою очередь, импортер, купив товар на иностранную валюту в кредит с платежом через несколько месяцев, одновременно покупает и необходимую ему валюту на срок по курсу дня заключения срочной сделки и тем самым страхует себя от возможного повышения курса валюты платежа к моменту оплаты товара.

Среди срочных валютных сделок особое распространение при проведении операций хеджирования получили форвардные сделки, что объясняется рядом их особенностей: произвольная сумма сделки; сделки с реальной валютой; невозможность передачи или продажи сделки другой стороне; стороны не обязаны информировать о заключении сделки.

Срочные валютные операции осуществляются через банки или специализированные брокерские фирмы. Коммерческие банки, в свою очередь, заключают собственные форвардные сделки, чтобы покрыть свои срочные покупки продажей иностранных валют, а продажи — покупкой с целью поддержания валютных позиций для текущих расчетов.

Условиями проведения срочных сделок являются: отсутствие валютных ограничений; ограниченный срок заключения сделок, обычно не более чем на отмеченные выше 1—2—3 месяца и только с некоторыми валютами на 6 месяцев; ограниченное число валют, с которыми совершаются сделки, в их числе американский и канадский доллары, японская иена и западноевропейские валюты.

Курсы срочных валютных сделок определяются, при прочих равных условиях, размерами различиями в размерах процентных ставок, а также спросом и предложением на рынке.

Курс срочных сделок обычно не совпадает с курсом наличных сделок.

Когда курс срочных сделок выше курса наличной валюты в день заключения сделки, надбавка к наличному курсу называется премией; скидка с наличного курса называется дисконтом.

В котировочных таблицах указываются размеры премий и дисконтов по срочным сделкам, заключенным накануне, либо даются цифровые выражения курсов валют по срочным сделкам. Все прочие операции с иностранными валютами представляют собой сочетание рассмотренных наличных и срочных сделок.

Ваш e-mail не будет опубликован. Перейти к содержимому. Незаконные валютные операции. Валютный и налоговый контроль физических лиц Мартынченко Павел, юрисконсульт департамента налоговой безопасности, международного планирования и развития КСК групп Е-mail: info kskgroup.

Полную информацию по налоговому праву смотрите.

По своему содержанию все валютные операции, проводимые на территории РФ, подразделяются на: — Ввоз и пересылку в из РФ валютных ценностей иностранной валюты, ценных бумаг, драгоценных металлов, природных драгоценных камней, облигаций внутреннего гос.

Текущие валютные операции включают: — операции по купле-продаже валютных ценностей, товаров и услуг, реализации прав на интеллектуальную собственность, расчеты по которым осуществляются на условиях без отсрочки платежа и не предполагающие предоставление или привлечение заемных средств; — переводы средств за границу и из-за границы, процентов, дивидендов и иных доходов от банковских вкладов, кредитов, инвестиций и прочих финансовых операций; — переводы средств неторгового характера, охватывая переводы зарплаты, пенсий, алиментов, наследств и другие аналогичные операции; — получение и предоставление коммерческих и финансовых кредитов на срок не более дней.

Валютные операции, связанные с движением капитала, включают: — Прямые инвестиции, т.

Порядок осуществления валютных операций гражданами-резидентами следующий: — ввоз, перевод, пересылка из-за границы в Россию иностранной валюты и иных валютных ценностей гражданами-резидентами с соблюдением таможенных правил не ограничиваются; — средства граждан-резидентов в иностранной валюте подлежат свободному зачислению на валютные счета в уполномоченных банках; — средства в иностранной валюте, включая находящиеся на счетах граждан-резидентов в уполномоченных банках, могут быть проданы ими за рубли уполномоченному банку, переведены, а также перевезены или переведены из России с соблюдением таможенных правил при выезде владельца счета за границу; — допускается на период пребывания граждан-резидентов за границей открытие ими валютных счетов и вкладов в иностранной валюте за границей.

Сделки с валютными ценностями между гражданами-резидентами, а также гражданами-резидентами и гражданами-нерезидентами на территории Российской Федерации запрещены, за исключением случаев: — купли-продажи валютных средств гражданами-резидентами на внутреннем валютном рынке России через уполномоченные банки; — передачи в дар валютных ценностей государству, фондам, организациям на благотворительные цели; — дарения валютных супругу и близким родственникам; — завещания валютных ценностей и получения их по праву наследования; — приобретения, продажи и обмена в целях коллекционирования единичных иностранных денежных знаков и монет, в том числе из драгоценных металлов, в порядке, установленном действующим законодательством.

Источник: https://capretti.ru/grazhdanskoe-pravo/bank-posrednik-pri-valyutnih-operatsiyah.php

Как законно перевести иностранную валюту — Финансы на vc.ru

Банк посредник при валютных операциях

В российском законодательстве для переводов в иностранной валюте есть специальные ограничения.

Я, налоговый юрист Артур Дулкарнаев, расскажу о каких именно ограничениях идет речь.

Ключевые положения законодательства в отношении переводов в иностранной валюте.

  1. Переводы в иностранной валюте между валютными резидентами РФ и нерезидентами осуществляются без ограничений.
  2. Переводы в иностранной валюте между нерезидентами осуществляются без ограничений.
  3. За некоторыми исключениями переводы в иностранной валюте между валютными резидентами РФ запрещены.

Валютные резиденты РФ

С 1 января 2018 года валютные резиденты РФ – это:

  1. Все граждане РФ.
  2. Иностранные граждане и лица без гражданства, постоянно проживающие в России на основании вида на жительство. Вид на жительство – это документ, который выдается иностранному гражданину или лицу без гражданства и подтверждает их право на постоянное проживание в РФ.

Прежде правила определения валютного резидентства были иными. Валютными резидентами признавались все граждане РФ, кроме тех, кто постоянно проживал в другом государстве более года. На практике это означало, что если человек с российским паспортом постоянно проживал за рубежом и приезжал в Россию на один день, он автоматически становился валютным резидентом РФ.

Статус валютного резидента РФ подразумевает несколько основных ограничений:

  • Запрет на осуществление валютных операций между валютными резидентами РФ, за исключением закрытого перечня операций.
  • Обязанность уведомлять об открытии, закрытии счетов, вкладов и об изменении реквизитов счетов, вкладов в иностранных банках.
  • Обязанность представления отчетов о движении средств по счетам, вкладам в иностранных банках.
  • Возможность зачислять на счета, во вклады в иностранных банках средства в рамках закрытого перечня операций.

Разрешенные переводы в иностранной валюте

  1. Валютный резидент РФ переводит в пользу другого валютного резидента РФ на его счет в иностранном банке иностранную валюту в пределах 5 тыс. долларов США в рамках одного операционного дня через один российский банк.
  2. Валютный резидент РФ со своего счета в иностранном банке переводит иностранную валюту в пользу другого валютного резидента РФ на его счет в российском банке (без ограничений по сумме).
  3. Валютный резидент РФ переводит своему супругу (своей супруге) или близкому родственнику – валютному резиденту РФ иностранную валюту со своего счета в российском банке. Близкие родственники – это родители и дети, дедушка, бабушка и внуки, братья и сестры, усыновители и усыновленные.
  4. Валютный резидент РФ, срок пребывания которого за границей в течение календарного года составил более 183 дней, переводит иностранную валюту такому же валютному резиденту РФ.

По закону, приобрести иностранную валюту можно только в уполномоченных банках и госкорпорации “Внешэкономбанк”, именно поэтому переводы в иностранной валюте между валютными резидентами РФ под запретом.

Уполномоченные банки – это кредитные организации, созданные в соответствии с российским законодательством и имеющие, на основании лицензии ЦБ РФ, право осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте.

Банк – агент валютного контроля

Российский банк, как агент валютного контроля, имеет право:

  1. Проводить проверки соблюдения резидентами и нерезидентами актов валютного законодательства РФ.
  2. Проводить проверки полноты и достоверности учета и отчетности по валютным операциям резидентов и нерезидентов.
  3. Запрашивать и получать документы и информацию, которые связаны с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов.

Согласно Указанию Банка России от 20 июля 2007 года, валютные резиденты РФ при переводе иностранной валюты супругам или близким родственникам представляют документы, которые подтверждают, что такие лица являются супругами или близкими родственниками. Это:

  • Паспорт гражданина РФ; общегражданский загранпаспорт; дипломатический паспорт; служебный паспорт; паспорт моряка.
  • Свидетельство о рождении; о заключении брака; об усыновлении или удочерении; об установлении отцовства; о перемени имени.
  • Военный билет.
  • Вид на жительство иностранного гражданина или лица без гражданства.
  • Вступившее в законную силу судебное решение об установлении факта, имеющего юридическое значение. Например, об установлении факта семейных или родственных отношений, об усыновлении, удочерении, об установлении отцовства.

Административная ответственность за незаконный перевод в иностранной валюте

Осуществление валютных операций, запрещенных валютным законодательством РФ или осуществленных с нарушением валютного законодательства РФ, влечет штраф от 75 до 100% суммы валютной операции (статья 15.25 КоАП РФ).

Другие мои статьи по валютному законодательству:

Моя электронная почта: dulkarnaev@mail.ru

Материал опубликован пользователем.
Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать

Источник: https://vc.ru/finance/54567-kak-zakonno-perevesti-inostrannuyu-valyutu

Создание поручения на перевод иностранной валюты

Банк посредник при валютных операциях

Для создания поручения на перевод иностранной валюты:

  1. Нажмите кнопку панели инструментов страницы поручений на перевод иностранной валюты (см. рис. 5.14).

  2. Откроется страница Новое поручение на перевод валюты.

    Рис. 5.15. Страница Новое поручение на перевод валюты

    Ряд полей окна уже будет заполнен системой.

    Примечание
    • Вкладка Валютный контроль может отображаться либо не отображаться – это зависит от того, как работа с поручениями на перевод иностранной валюты организована банком. В случае, если требуется скрыть данную вкладку или, наоборот, отобразить, обратитесь в банк.
    • Выбор значений из справочников осуществляется при помощи кнопки согласно инстр. «Выбор значений из справочников и списков».
    • Ввод дат осуществляется либо вручную, либо с помощью кнопки согласно инстр. «Выбор даты с помощью календаря».
    • При создании документа на основании уже существующего, берутся реквизиты из старого поручения на перевод валюты. Для подстановки актуальных реквизитов, нажмите на кнопку .
  3. Введите или отредактируйте значения реквизитов:

    1. Введите или отредактируйте значения реквизитов поручения на перевод иностранной валюты:

      1. В поле Номер при необходимости измените номер документа. По умолчанию система нумерует документы по порядку создания в течение календарного года.

        Внимание!
        При сохранении документа система проверяет, не дублируется ли номер документа. Если в текущем году в системе уже был сохранен экземпляр такого же документа с таким же номером, формируемый документ будет сохранен с ближайшим большим свободным номером, и о новом номере будет выведено сообщение.
      2. В поле Дата при необходимости измените дату документа. По умолчанию поле заполняется текущей датой.

      3. В поле Срочность укажите вид перевода.

      4. В поле Дата валютирования введите дату исполнения поручения на перевод валюты.

    2. В блоке Перевододатель укажите или отредактируйте номер счета списания денежных средств.

    3. Укажите вид перевода валюты:

      • Если необходимо осуществить одновалютный перевод, в поле Сумма списания укажите требуемую сумму списания денежных средств.
      • Если необходимо осуществить мультивалютный перевод, задайте реквизиты перевода:
    4. В блоке Бенефициар укажите или отредактируйте значения реквизитов получателя одним из следующих способов:

      • Если информация о получателе ранее была внесена в справочник бенефициаров:
        1. В поле Бенефициар выберите получателя из справочника бенефициаров.
        2. Поля Счет или код IBAN, Код страны, Город и Адрес будут заполнены значениями из справочника.
      • Если получателя нет в справочнике бенефициаров (новый получатель), заполните соответствующие поля вручную:
        1. В поле Бенефициар введите название организации получателя.
        2. В поле Счет или код IBAN введите номер счета получателя перевода.
        3. При необходимости введите информацию о коде страны, городе и адресе получателя платежа в соответствующих полях.
  4. Перейдите к вкладке Реквизиты перевода.

    Рис. 5.16. Вкладка Реквизиты перевода страницы Новое поручение на перевод валюты

    1. В блоке Банк бенефициара укажите значения реквизитов банка бенефициара или отредактируйте их, если они были заполнены автоматически при выборе реквизитов бенефициара из справочника.

      1. В поле Наименование укажите наименование банка бенефициара. Значение можно ввести вручную или из справочника банков мира.

      2. При выборе Наименования банка бенефициара из справочника, поля SWIFT-код, Код страны и Город будут заполнены автоматически.

      3. Если в переводе валюты участвует банк-посредник, обязательно следует заполнить поле Корр/ счет банка бенефициара.

    2. При необходимости укажите реквизиты банка-посредника в блоке Банк-посредник или отредактируйте их, если они были заполнены автоматически при выборе реквизитов бенефициара из справочника.

      1. В поле Наименование укажите наименование банка-посредника. Значение можно ввести вручную или из справочника банков мира.

      2. При выборе Наименования банка-посредника из справочника, поля SWIFT-код, Код страны и Город будут заполнены автоматически.

  5. Перейдите к вкладке Детали платежа.

    Рис. 5.17. Вкладка Детали платежа страницы Новое поручение на перевод валюты

    1. При необходимости в поле Назначение платежа укажите назначение валютного перевода.

    2. При необходимости заполните поле Информация получателю платежа.

    3. Введите параметры взимаемой за перевод комиссии в блоке 71А: Комиссия за перевод.

      1. В поле Вид укажите чья сторона будет оплачивать комиссию за перевод.

      2. В поле Расходы банка списать со счета выберите счет списания комиссии за перевод.

        Примечание
        Поле недоступно для заполнения в случае если комиссию за перевод оплачивает только бенефициар.
    4. Введите информацию о лице, уполномоченном на решение вопросов по сделке:

      1. В поле ФИО укажите ФИО сотрудника, ответственного за сделку. Значение можно ввести вручную или выбрать из справочника.

      2. В поле Телефон введите контактный телефон ответственного за сделку лица. Поле заполняется автоматически при выборе записи о сотруднике из справочника.

  6. Перейдите к вкладке Валютный контроль.

    Рис. 5.18. Вкладка Валютный контроль страницы Новое поручение на перевод валюты

    1. В соответствии с требованиями банка заполните реквизиты, необходимые для осуществления валютного контроля:

      1. Сформируйте список с записей о кодах видов валютных операций.

        • Для добавления записи о коде виде валютной операции:
          1. Нажмите кнопку , расположенную в блоке Коды видов валютных операций.
          2. Откроется окно Вид валютной операции.Рис. 5.19. Окно Вид валютной операции
          3. В поле Код вида операции выберите код вида валютной операции из справочника видов валютных операций.
          4. В поле Код валюты выберите из справочника валют код валюты.
          5. В поле Сумма укажите сумму, соответствующую данному коду валютной операции.
          6. Нажмите кнопку Сохранить.
          7. Произойдет возврат к вкладке Валютный контроль страницы Новое поручение на перевод валюты (см. рис. 5.18).
        • При необходимости отредактируйте список записей о кодах видов валютных операций.Для редактирования записи о коде валютной операции:
          1. Выполните двойной щелчок левой кнопки мыши на необходимой записи или выделите необходимую запись и нажмите кнопку .
          2. Откроется окно Вид валютной операции (см. рис. 5.19).
          3. Внесите требуемые изменения согласноп. 6.a.A.A.
          4. Нажмите кнопку Сохранить.
          5. Произойдет возврат к вкладке Валютный контроль страницы Новое поручение на перевод валюты (см. рис. 5.18).
        • При необходимости удалите ненужные записи о кодах видов валютных операций с помощью кнопки .
      2. Сформируйте список обосновывающих сделку документов.

        • Для добавления записи об обосновывающем документе:
          1. Нажмите кнопку , расположенную в блоке Обосновывающие документы.
          2. Откроется окно Обосновывающий документ.Рис. 5.20. Окно Обосновывающий документ
          3. В поле Тип укажите код вида обосновывающего документа. Значение можно ввести вручную или выбрать из справочника обосновывающих документов валютных платежей. Наименование вида обосновывающего документа будет отображено в текстовом поле справа.В случае, если в качестве обосновывающего документа необходимо предоставить контракт для постановки на учет / кредитный договор для постановки на учет, в поле Тип выберите значение “Уникальный номер контракта (кредитного договора)”. Для указания ожидаемого срока исполнения обязательств поле Дата будет заменено на поле Ожидаемый срок.
          4. В поле Номер введите номер обосновывающего документа.
          5. В поле Дата укажите дату обосновывающего документа.
            Примечание
            Если в поле Тип в качестве типа обосновывающего документа был выбрано значение “Уникальный номер контракта (кредитного договора)”), то поле Дата будет заменено на поле Ожидаемый срок.
          6. Если в качестве типа обосновывающего документа было указано значение “Уникальный номер контракта (кредитного договора)”, в поле Cырок возврата аванса укажите дату возврата аванса по контракту (кредитному договору).
          7. При необходимости введите Примечание.
          8. Нажмите кнопку Ok.
          9. Произойдет возврат к вкладке Валютный контроль страницы Новое поручение на перевод валюты.
        • При необходимости отредактируйте список записей об обосновывающих документах.Для редактирования записи об обосновывающем документе:
          1. Выполните двойной щелчок левой кнопки мыши на необходимой записи или выделите необходимую запись и нажмите кнопку .
          2. Откроется окно Обосновывающий документ (см. рис. 5.20).
          3. Внесите требуемые изменения согласно п. 6.a.B.A.
          4. Нажмите кнопку Ok.
          5. Произойдет возврат к вкладке Валютный контроль страницы Новое поручение на перевод валюты (см. рис. 5.18).
        • При необходимости удалите ненужные записи об обосновывающих документах с помощью кнопки .
      3. При необходимости укажите дополнительную информацию в поле Дополнительная информация для валютного контроля.

      4. В полях СВО № и от укажите номер и дату СВО.

  7. Перейдите к вкладке Проплаченные налоги.

    Рис. 5.21. Вкладка Проплаченные налоги страницы Новое поручение на перевод валюты

    1. При необходимости введите реквизиты платежного поручения на уплату НДС.

  8. При необходимости перейдите к вкладке Соглашение с банком для просмотра соглашения по исполнению документа.

    Рис. 5.22. Вкладка Соглашение с банком страницы Новое поручение на перевод валюты

  9. Нажмите кнопку .

  10. Произойдет возврат к странице поручений на перевод иностранной валюты (см. рис. 5.14).

Источник: https://altbank.com/v1/help/russian/html/appIc.insPayDocCurForming.create.html

specpreprava.ru

Банк посредник при валютных операциях

Михеев Андрей 30 января 2019

Операции в иностранной валюте В других частях мира, например в Соединенных Штатах, иногда существует разграничение между конкретными ролями для посреднических и корреспондентских банков.

Наиболее часто упоминаемая разница между ними заключается в том, что банки-корреспонденты обрабатывают транзакции, включающие более одной валюты.

Например, если передающая сторона имеет дело в долларах США, а принимающая сторона находится во Франции, есть корреспондентский банк, охватывающий все транзакции от долларов до евро.

Во Франции есть другой соответствующий банк, который занимается получением иностранной валюты для получателя. В большинстве случаев (хотя и не всегда) банки-корреспонденты находятся в стране, где две валюты являются внутренними. Банки-посредники направляют наличные деньги для иностранных операций, но эти транзакции не включают в себя несколько валют.

В некоторых случаях доступна опция одновременной конвертации. Например, если деньги у плательщика в рублях, а платеж нужно выполнить в долларах, можно сделать отметку «С курсом конвертации согласен».

Внимание

Банк, выполняя поручение, конвертирует средства в нужную валюту.

  • В поле для указания счета списания выбирается соответствующий клиентский счет. При этом остальные реквизиты проставляются автоматически, из информации, хранящейся в системе.

Обычно на этом этапе в документ попадают и те реквизиты, которые требуются банку для выполнения положений закона № 115-ФЗ. Кроме того, обычно в автоматическом режиме проставляется SWIFT-код банка плательщика (в случае выбора в п.
1 перевода в другой банк).

  • Указываем в отдельном поле SWIFT-код банка-посредника (если есть в реквизитах, представленных контрагентом). Далее система сама найдет по коду всю остальную необходимую информацию о банке.
  • Ответ:Давайте начнем с того, что банк-посредник появляется только тогда, когда между банком-отправителем перевода и банком-получателем перевода нет прямых корреспондентских отношений, т.е. нет счетов друг у друга. А банк – посредник имеет корреспондентские счета с обоими банками, он связной банк.

    Такую информацию работник приёма переводов не может определить по названию городов мира, так как вряд — ли на группах обслуживания клиентов Сбербанка есть полный список всех банков-корреспондентов (иностранных банков) в разрезе городов их нахождения, да и вы наверняка не сказали ей названия банка отправителя. Такую информацию могут вам подсказать в валютном отделе отделения Сбербанка или в отделе корреспондентских отношений (отдел может называться не так) Сбербанка.
    Допустим, что контакта с работниками банка не получилось, тогда проблему решать вам и отправителю.

    Банки — как финансовые посредники

    США через другой укр. банк, который и является его банком-посредником.Ну собственно говоря как посредник! (IMG:http://www.uabanker.net/gif) Представьте себе ситуацию, когда два разных банка держат корреспондентский счет в одном посреднике.

    Что за банки-посредники в “сбербанке­” при международном переводе?

    Важно

    В этом списке есть пункт – «наименование банка-корреспондента Сбербанка России (по желанию) — и ссылка. Переходите по этой ссылке на — «Список основных банков-корреспондентов по счетам НОСТРО в иностранной валюте».

    Это список банков, в которых у Сбербанка России открыты корсчета. Эту информацию вы передаёте отправителю, и часть работы сделана.
    Отправитель должен посмотреть список и определить – есть ли среди банков его банк или нет. Если банк отправителя в списке банков корреспондентов по счетам НОСТРО не значится, следовательно, будет банк – посредник. Отправителю остаётся только получить идентичный список в своём банке и по двум спискам вычислить связной банк. Или просто узнать у своего банка, через какой банк из переданного вами списка возможно прохождение перевода, и сколько он будет стоить. Комментариев пока нет.

    Справочник бухгалтера

    Цитата(Valeryi @ 18.06.2007, 17:46) Банк-посредник (Intermediary bank) — это банк, у которого есть корреспондентские отношения с банком-получателя или банком-отправителя. Обычно,-это банк, который находится в стране-эмитенте валюты перевода, т.е.

    USD-США, EUR-Страны Евросоюза, RUB — Россия и т.д. В связи с этим его роль проста: перевести денежные средства банку-посреднику/банку-получателя согласно предоставленных платежных инструкций.Рассмотрим несколько примеров:1. Китайский банк — INDUSTRIAL AND COMM’L BANK OF CHINAОн держит корр.

    счет в дол. США в — CITIBANK, N.A. , USA — банк-посредник!2. Украинский банк — RAIFFEISEN BANK AVALКоррсчет в дол.США в — AMERICAN EXPRESS BANK LTD. , USA — банк-посредник!Т.е.

    Мне сообщили, что коллега не оплатил комиссию, на что я показал им данные о том, что комиссия оплачена (они очень удивились, что у меня есть квитанция), сообщили, что это банки-посредники. Когда я попросил назвать банки-посредники, пришла гл.начальник и сказала, что она сама не в курсе. Ситуация просто комичная.

    Далее ситуация интереснее сложилась (мой российский коллега) тоже попал на эту удочку, но с 600$. Ему перевели 600 $, из которых он получил 525 $ (75 долларов ушли в банки-посредники) + с учетом, что человек, отправивший сумму оплатил комиссию!.

    Кто-нибудь может объяснить, что это за прикол? тэги: банк, валюта, деньги, доллар, операции, сбербанк категория: бизнес и финансы Получала несколько раз переводы из иностранных банков и каждый раз с меня брали комиссию, размер комиссии в разных банках-получателях отличается.

    Банк посредник при валютных операциях

    Соответственно, останется выбрать нужный. Об указании дополнительной информации для банковского контроля см. статью «Как указать код валютной операции в платежном поручении?».

    1. Сохраняем валютное платежное поручение (кнопка «Сохранить»). На этом этапе система проведет предварительную проверку и в случае ошибок выдаст замечания. Сохраненный документ можно подписывать и отправлять на исполнение.

    Итоги Формирование валютной платежки в клиент-банке требует выполнения некоторых дополнительных правил и внесения большего объема информации, чем при подготовке обычного платежного поручения.

    Банк посредник при валютных операциях 2018

    Возможно, что поля «Наименование получателя», «Город» и «Страна» подтянутся сами из справочников.

    • Заполняем поле «Назначение платежа». Для международных переводов — латиницей. Допускается использование английских стандартизованных кодовых слов.
    • ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! В некоторых системах (например, Сбербанка) информация о комиссиях за перевод включается в платежное поручение после уточнения назначения платежа (а не на первых шагах, как стандартно представлено выше).
    1. Далее заполняем поля, необходимые для российского валютного контроля: например, паспорт сделки.

    ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Чтобы внести в поручение паспорт сделки, его, как правило, следует сначала отдельно внести в клиент-банк в раздел «Документы».

    Тогда при формировании платежа в поле «Паспорт» появится выпадающий список с информацией об имеющихся в системе паспортах.

    Банк посредник при валютных операциях с 01 марта

    В разных клиент-банках могут немного отличаться интерфейсы, однако стандартный путь к созданию платежных документов обычно идет через меню «Документы» (или «Платежные документы»).

    При этом номер и дата поручению обычно присваиваются автоматически. Некоторые системы могут предложить выбрать, пойдет ли платеж другому клиенту банка или в другой банк.

    Для создания рассматриваемого перевода нужно выбрать другой банк.

    Обычно на этом этапе указывается параметр сделки — удержание банковских комиссий за перевод. Для этого в соответствующем поле в выпадающем списке нужно выбрать подходящее значение.

    По имеющемуся списку будет видно, какие именно комиссии и как могут удерживаться, кроме того, варианты можно уточнить в банке, поэтому останавливаться подробно на этом моменте в формате статьи не будем.

    • В соответствующих полях указываем код валюты и сумму платежа.

    В Ситибанке, например, он составляет 1% от суммы перевода, но минимум — 25 USD. В Сбербанке тоже есть комиссия (повторюсь, как и в любом другом банке), но размер ее я не помню. Обычно уточняешь размер комиссии до того, как дать данные для перевода.

    Странно, что сотрудник Сбербанка не проинформировал Вас, скорее всего отделение находится в небольшом городе и персонал просто очень редко сталкивается с такими переводами. Советую Вам написать на ГЛ и уточнить информацию у специалистов.

    комментировать Знаете ответ? 0 нужна помощь? Не опасно ли совершать операции через Сбербанк онлайн? Тариф экономный пакет сбербанк мобильный банк что в него входит? Какие финансовые операции запрещаются с кошельком яндекс — деньги? Как купить доллары в сбербанке? Австралийский доллар (AUD) купюры и монеты.

    Источник: http://specpreprava.ru/2019/01/30/bank-posrednik-pri-valyutnyh-operatsiyah/

    Врата закона
    Добавить комментарий