Топ 10 страховых компаний россии 2018 осаго

Независимый рейтинг страховых компаний

Топ 10 страховых компаний россии 2018 осаго

Представляем вам пользовательский рейтинг страховых компаний Украины 2019 года по версии журнала Фориншурер и экспертов, имеющих 20-тилетний опыт работы в страховании.

страховщиков Украины обновляется ежемесячно и основывается на анализе доступности программ страхования, официальной статистике украинских страховщиков и нашем личном опыте и опыте наших знакомых (в большинстве из них мы страховались лично → получали выплаты → довольны).

Страховым компаниям не присвоены позиции — они представлены в свободном порядке, т.е. их можно считать равноценно рекомендуемыми. В данном е отсутствуют компании, предлагающие нерыночные страховые тарифы.

В первую очередь учитывалась специализация компаний, их профессионализм, имидж и опыт работы на страховом рынке Украины по данному виду (в т.ч.

руководителей, агентов, сотрудников), темп роста бизнеса, присутствие в регионах Украины, качество и постоянство топ-менеджмента и ключевых специалистов, поддержка материнских компаний, структура и диверсификация страхового портфеля, оперативность и качество урегулирования, качество и условия страховых программ, заинтересованность в развитии клиентской базы и желание СК работать с физическими лицами, качество андеррайтинга, сила бренда и преобладание положительного имиджа страховщика на рынке (среди партнеров и клиентов), клиентская база, уровень выплат по конкретному виду не менее 30%.

Как застраховать автомобиль по КАСКО?

— страховать автомобиль до 7 лет на полный пакет рисков (полное КАСКО)… а потом продавать машину:)
— франшиза по ущербу 0,5%, франшиза по угону 5% (франшиза по ущербу 0% неоправданно дорого), страхование без износа (дороже на 20%) — на полную рыночную стоимость — страховую сумму

— если авто на гарантии, ремонтировать на фирменном СТО (дороже на 10-15%)

— выплата в любом случае “виновен-невиновен” (дороже на 15%)
— сумму можно выбрать агрегатную (т.е. уменьшаемую после каждого ДТП на размер ущерба, но премию можно доплатить до полной страховой суммы после ДТП, которого может и не быть) — стоянка в любом месте (может быть дороже)

— покупать КАСКО в комплексе с полисами ОСАГО и ДГО (в комплексе дешевле)

Если для вас этой информации недостаточно — смотрите наш сайт по страхованию КАСКО.

Как застраховать ответственность автовладельца с помощью ОСАГО?

— не страховать “ДЁШЕГО!” или “СКИДКА на ОСАГО 35-50%” и др. призывы (особенно в машинах на дороге, обклеенных плакатами).

В большинстве случаев там продаются полисы “страховщиков-без-пяти-минут-банкротов” или ворованные полисы или незарегистрированные бланки полисов, по которым невозможно получить выплату.

— после введения новых увеличенных в 2 раза лимитов на ОСАГО страховать добровольную ответственность водителя перед третьими лицами не обязательно, т.к. нового лимита в 50 тыс. грн. по имуществу будет достаточно, но если есть желание увеличить лимит на 250 тыс. грн., то придется доплатить 350-400 грн.

При выезде транспортного средства на территорию стран, которые являются членами системы „Зелёная карта”, его собственник обязан приобрести сертификат единой формы (полис green card), т.е. передвижение без данного полиса по территории этих стран запрещено.

Гарантом выплат страховщиков выступает Моторное (транспортное) страховое бюро Украины (т.е. страховщики продают, а МТСБУ выплачивает).

Если для вас этой информации недостаточно — смотрите стоимость зелёной карты на нашем сайте.

Туристическое страхование гарантирует компенсацию медицинских расходов связанных с оказанием неотложной медицинской помощи во время пребывания за рубежом.

Если у вас есть туристическая страховка, вы гарантированно получаете бесплатную медицинскую помощь за границей по выбранной страховой программе.

Все расходы, связанные с оплатой за консультации докторов, оплату медикаментов произведет страховая компания.

Как купить полис страхования туристов для выезда заграницу?

— минимальное покрытие 30 000 евро— франшиза 0% (как правило, в программах, которые входят в стоимость тура стоит франшиза 50 долларов или евро)— обратите внимание на исключения и “особые” условия договора страхования— если вы планируете заниматься спортом, посещать аквапарк или горки, кататься на квадроциклах или водном мотоцикле — вам необходимо доплатить за расширенное покрытие

Программы ДМС не являются стандартными (если это не корпоративное страхование сотрудников) — они разрабатываются индивидуально и могут формироваться как конструктор в зависимости от ваших потребностей и запросов.

Страховщики неохотно страхуют здоровье физических лиц, так как индивидуальные договора ДМС убыточны (средний уровень убыточности по физлицам может превышать 100%), поэтому они стоят на 20% дороже, чем корпоративные программы медстрахования.

Как можно снизить стоимость программ ДМС для физических и юридических лиц?

— за счёт франшиз на врачей (20-50% от стоимости консультации вы можете оплачивать сами)
— за счёт сублимитов на лекарства (безлимитное обеспечение лекарствами стоит дороже, чем с сублимитом в 2000 грн.

)
— исключением брендовых клиник класса А+ (Борис, Обериг, Медиком)
— исключением частных стационаров (как правило, палаты в брендовых клиниках заняты или зарезервированы, и всё равно придётся иметь дело с ведомственными больницами)
— исключением стоматологии

Корпоративное медицинское страхование — сегодня стал более актуальным инструментом мотивации сотрудников, чем раньше.

Можно рассмотреть долевое участие работодателя и сотрудника (50% на 50%, 60% на 40% или 70% на 30%), либо регулировать стоимость договора франшизами и сублимитами на медикаменты и обслуживание.

Кроме этого, дополнительно можно застраховать жизнь и здоровье коллектива от критических заболеваний.

Как правильно застраховать коллектив по ДМС?

— страховать сотрудников и членов их семей с франшизой 10-20% и сублимитами на медикаменты (это дисциплинирует сотрудников меньше болеть и сдерживает медицинские учреждения залечивать)
— исключить стоматологию (дешевле на 1 тыс. грн.)
— подходить избирательно к категориям сотрудников, предлагая разные программы и покрытия (базовые, стандарт, элит).

Если для вас этой информации недостаточно — смотрите наш спецпроект о медицинском страховании.

Как правильно застраховать имущество?

— страховать внутреннюю отделку, т.е. “ремонт” (обои, окна, плитка, паркет и др…) по полному набору рисков, включая FLEXA (пожар, стихия) и затопление (страховая сумма 100 000 грн., тариф 0,2%, франшиза 1 000 грн.

)— имущество и коммуникации в квартире или доме, включая “протиправні дії третії осіб” (кража, погром, вандализм), затопление и риски FLEXA с отдельным разделением по оборудованию (ванны, батареи, кондиционеры), бытовой технике, одежде (норковые шубы), мебели, компьютерной технике (страховая сумма 100 000 грн., тариф 0,2%, франшиза 1 000 грн.

)

— ответственность перед третьими лицами – соседями (если у соседей средний ремонт, то достаточно выбрать лимит до 30 000 грн.) (страховая сумма 30 000 грн., тариф 0,5%, франшиза 1 000 грн.)

Дополнительно можно:

— застраховать конструктив (стены) квартиры или дома от повреждения и уничтожения (например, от взрыва газа, падения НЛО, ТУ-154, стихии). Это очень любят страховать банки в рамках договоров ипотеки, т.к.

вероятность селей, падения самолета и взрыва газа минимальная, но все же существует (пример: взрыв газа в Днепропетровске)
— стоимость страхования конструктива при стоимости квартиры в 1 млн. грн. — 2 500 грн.

(тариф 0,25%)

Желательно:

— вызвать эксперта-оценщика страховщика (около 800 грн.) для точной оценки квартиры (дома), имущества и отделки— если жалко денег на эксперта, то сфотографировать квартиру и приложить фото к договору, т.к.

страховую сумму можно поставить и $1 млн. при реальной 100 тыс., премию заплатить $4 тыс.

, а выплату получить по реальной рыночной стоимости

— иметь чеки на имеющееся “добро” (как правило, чеков нет, поэтому выплата будет производиться после оценки по рыночной остаточной стоимости)

Важно:

— не забывайте про бонус-малус: при безубыточном годе, на следующий период можно получить скидку на платеж до 10-15%
— имущество (квартиру, дом, машину), в отличие от здоровья и жизни, можно страховать только в одной СК (иначе это трактуется как страховое мошенничество), т.е. физически Вы можете застраховаться и у 10 СК, но выплату получите только от одной

Если для вас этой информации недостаточно — смотрите наш сайт по страхованию имущества.

Дороже и важнее всего в жизни — это семья, ради которой Вы много работаете и стремитесь к успеху, так как родные и близкие Вам люди прежде всего нуждаются в Вашей защите и опеке. Поэтому одна из главных задач — обеспечить себе и самым дорогим людям достойное и стабильное будущее.

Поэтому, стоит позаботиться об этом заранее и создать финансовую защиту, один из вариантов который — это накопительное или рисковое страхование жизни.

Если для вас этой информации недостаточно — смотрите наш проект по страхованию жизни.

Если страховые компании не попали в ТОП-рейтинг, это не означает, что они плохо работают или мы про них забыли (см. полный страховых компаний Украины по абсолютным показателям).

Источник: https://forinsurer.com/rating

Крупнейшие страховые компании РФ в 2018 году

Топ 10 страховых компаний россии 2018 осаго

МОСКВА, 28 мар — ПРАЙМ. Страховой рынок в 2018 году вернулся к достаточно высоким темпам прироста после замедления динамики годом ранее. По данным официальной статистики Центробанка РФ, по всем видам страхования (кроме ОМС) в 2018 году было собрано 1,48 триллиона рублей страховых премий, что на 15,7%, или на 201 миллиард рублей, больше, чем в 2017 году.

Для сравнения, в 2017 году темп прироста был на уровне 8,3%, а в 2016 году – 15,3%. Таким образом, наблюдается явное ускорение динамики рынка страховых услуг, и темпы роста находятся на очень хорошем уровне по меркам последних лет.

Основными источниками роста страхового рынка в 2018 году стали: страхование жизни и страхование от несчастных случаев, прирост страховых премий в этих сегментах в годовом выражении превысил 35%.

Выплаты страховых премий, в отличие от страховых сборов, в 2018 году выросли только на 2,6% и составили 522,5 миллиарда рублей.

Из-за значительной разницы в темпах прироста премий и выплат, их отношение в текущем рейтинге опустилось до 35,4% против 40% и 43% в 2017 и 2016 годах.

Таким образом, наблюдается устойчивое снижение доли выплат к собранным премиям, как следствие прибыль страховых компаний увеличивается.

Количество заключенных договоров страхования в 2018 году выросло не так сильно как объем премий – на 4,9%, или на 9,4 миллиона единиц, до 203 миллионов договоров.

Значительный прирост договорной базы в основном является следствием роста в трех видах страхования: страхования прочего имущества граждан (+7,4 миллиона договоров или 19,2%), страхования жизни (+1,5 миллиона договоров или 32,3%), страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (+1,5 миллиона договоров или 4%). При этом количество действующих договоров выросло на 4,8% и составило 135 миллионов договоров на 1 января 2019 года. 

ПРОЦЕСС УКРУПНЕНИЯ СТРАХОВЫХ КОМПАНИЙ ПРОДОЛЖАЕТСЯ

Для оценки текущих позиций страховых компаний на рынке по заказу АЭИ “Прайм” агентство РИА подготовило очередной рейтинг страховых компаний по объему собранных страховых премий.

основывается на данных Банка России и построен путем ранжирования страховых компаний по объемам полученных в 2018 году премий от добровольного и обязательного страхования за исключением обязательного медицинского страхования (ОМС).

Страховые компании по-прежнему продолжают покидать рынок с достаточно высокой скоростью. Согласно результатам исследования, количество действующих страховщиков в 2018 году снизилось на 9,6%, или на 20 компаний, до 188 в текущем рейтинге. Для сравнения, в 2017 году страховой рынок покинуло примерно столько же игроков – 21 компании, а в 2016 году – 23 компании.

Таким образом, темпы сокращения страховых компаний остаются относительно стабильными. Стоит отметить, что еще чуть более 10 компаний из нижней части рейтинга характеризовались очень небольшими объемами собранных премий (менее 1 миллиона рублей), что свидетельствует о сворачивании ими свое бизнеса.

Как следствие эти компании в среднесрочной перспективе могут покинуть страховой рынок.

Значительная часть страховых компаний в рейтинге по итогам 2018 года характеризовалась увеличением объема премий. В частности, страховые премии за год выросли у 115 страховых компаний, или у 61,2% из рейтинга. Для сравнения, в 2017 и 2016 годах приростом характеризовалось 57,2% и 60,3%.

Таким образом, доля растущих страховых компаний увеличилась не очень сильно, но находится на очень хорошем уровне по мерке последних лет.

По мнению экспертов РИА , в 2019 году доля страховых компаний, объем премий которых увеличится, скорее всего, продолжит расти на фоне продолжения сокращения числа компаний и составит порядка 64-68%.

Высокие темпы прироста страховых премий при сокращении количества игроков страхового рынка приводят к укрупнению компаний. В частности, медианный размер собранных страховых премий в 2018 году составил 0,83 миллиарда рублей, что на 17,1% больше чем годом ранее.

Также об укрупнении страховых компаний свидетельствует увеличение числа крупных компаний. Так, в рейтинге по итогам 2018 года уровень в 10 миллиардов рублей преодолели 23 страховые компании против 21 компании годом ранее.

В свою очередь число компаний с объем премий более 1 миллиарда рублей почти не изменилось, так в 2018 году этот уровень превысили 86 компаний против 85 компаний годом ранее.

Крупнейшие страховые компании показали очень высокие темпы прироста. Так, объем собранных страховых премий ТОП-5 компаний за год вырос на 30%. При этом первая пятерка крупнейших страховых компаний обеспечила порядка 80% всего прироста собранных страховых премий.

На фоне сокращения числа страховых компаний, а также хорошего результата у наиболее крупных представителей страхового бизнеса наблюдается рост концентрации.

В частности, доля ТОП-5 компаний в суммарном объеме собранных премий выросла с 40% в 2017 году до 45% в текущем рейтинге.

НА РЫНКЕ СТРАХОВАНИЯ СМЕНИЛСЯ ЛИДЕР

Состав первой десятки изменился не очень сильно в 2018 году, однако произошло достаточно много изменений в позициях. Заметно укрепить свои позиции относительно конкурентов смогли “Сбербанк страхование жизни” и “ВТБ Страхование”, прирост премий у которых составил 78% и 57% соответственно.

В текущем рейтинге обе компании поднялись на одну позиции каждая, и теперь “Сбербанк страхование жизни” занимает 1-е место, а “ВТБ Страхование” – на 3-м месте. Третьей по темпам прироста в ТОП-10 стала компания “Ренессанс Жизнь”, прирост премий которой составил 42,4%.

Благодаря достаточно высоким темпам прироста данная компания смогла войти в число десяти крупнейших и по итогам 2018 года заняла 10-е место, против 13-го места годом ранее.

Также укрепить свои позиции в первой десятке смогли: “АльфаСтрахование”, “АльфаСтрахование-Жизнь” и ВСК, а темпы прироста составили 40%, 7% и 6% соответственно.

При этом “АльфаСтрахование” поднялась сразу на 3 позиции в рейтинге до 4-го места, а ВСК и “АльфаСтрахование-Жизнь” на одну позицию каждая и расположились на 7-м и 9-м местах соответственно.

С другой стороны компаниями, которые не смогли сохранить свои позиции, стали: СОГАЗ, “РЕСО-Гарантия”, “Ингосстрах”, “Росгосстрах” и “Капитал Лайф Страхование Жизни”. И если первые четыре компании остались в первой десятке и заняли 2-е, 5-е, 6-е и 8-е места, то компания “Капитал Лайф Страхование Жизни” покинула первую десятку и заняла 14-е место.

Лидирует в рейтинге по объему собранных страховых премий в 2018 году компания “Сбербанк страхование жизни” (182 миллиарда рублей собранных премий). На втором месте расположилась компания СОГАЗ (161 миллиард рублей), который с 2016 года занимал первое место в России по страховым премиям.

Третьей компанией по объем собранных премий стала “ВТБ Страхование” (125 миллиардов рублей премий). На четвертом месте находится компания “АльфаСтрахование”, объем премий которой в 2018 году составил 101 миллиард рублей. Также уровень в 50 миллиардов рублей смогли преодолеть: “РЕСО-Гарантия”, “Ингосстрах”, ВСК, “Росгосстрах” и “АльфаСтрахование-Жизнь”.

Замыкает первую десятку крупнейших компаний “Ренессанс Жизнь” с размером собранных премий в 34 миллиарда рублей.

Наилучшая относительная динамика среди ТОП-30 компаний по итогам 2018 года была у страховой НАСКО. Объем страховых премий этой компании вырос за год в 2,2 раза, что позволило компании подняться на 15 позиций до 24-го места в текущем рейтинге.

На втором месте по темпам прироста страховых премий находится страховая компания “Сбербанк страхование жизни”, о которой мы упоминали выше (+78%). Третье место по темпам прироста у “ВСК-Линия жизни”, у нее прирост объема премий за год составил 77% (+1 позиция, 15-е место).

Стоит отметить, что еще 3 страховых компаний из первой тридцатки характеризовались приростом более чем на 50% в 2018 году.

Наибольшим сокращением премий среди ТОП-30 в 2018 году характеризовалась страховая компания “Капитал Лайф Страхование Жизни”. Объем собранных страховых премий у этой компании сократился на 51% за год.

Второй по темпам снижения стала страховая компания МАКС, а объем премий уменьшился на 32% (-4 места, 18-е места).

На третьем и четвертом местах по снижению объема премий из числа крупнейших находятся страховые компании “Росгосстрах” и “Согласие”, объем премий у которых сократился в 2018 году на 23% и 10% соответственно.

По числу заключенных в 2018 году договоров лидирует компания “АльфаСтрахование”, у которой по итогам 2018 года насчитывается 50,8 миллиона заключенных договоров страхования.

При этом наибольшее количество договоров у этой страховой компании заключено в трех категориях: страхование прочего имущества граждан, страхование от несчастных случаев и болезней и страхование финансовых рисков, на которые приходится, 15,6, 13,9 и 13,2 миллиона договоров, или 30,8%, 27,4% и 26% соответственно.

Таким образом, суммарно на эти три вида страхования у “АльфаСтрахование” приходится более 80% всех заключенных договоров. В свою очередь суммарные собранные страховые премии по этим трем видам страхования составили только 32,4 миллиарда рублей или 32% от собранных премий.

Таким образом, средний размер договора по этим двум видам страхования составляет чуть более 750 рублей. По мнению экспертов РИА , значительное количество таких договоров у этой страховой компании можно связать с Альфа-банком, который в некоторые пакеты услуг включает страхование.

С заметным отрывом второй и третьей компаниями по количеству заключенных договор стали ВСК и “Росгосстрах”, у которых количество заключенных в 2018 году договоров составило 22 и 15 миллионов единиц.

По мнению экспертов РИА , перспективы российского рынка страхования в 2019 году продолжают выглядеть достаточно неплохими.

Во-первых, темпы роста страхование жизни хоть и снизятся на фоне увеличения доходности по вкладам, но по-прежнему будут двузначными.

Во-вторых, комплексное ипотечное страхование также покажет высокие темпы прироста из-за масштабной выдачи ипотеки. В-третьих, российский автомобильный рынок продолжит рост, что, вероятно, позитивно сказаться на автостраховании.

В целом эксперты РИА ожидают, что за 2018 год объем премий российских страховых компаний будет на уровне 1,56-1,63 триллиона рублей.

Источник: https://1prime.ru/finance/20190328/829843394.html

страховых компаний Украины

Топ 10 страховых компаний россии 2018 осаго
страховых компаний Украины содержит показатели деятельности рисковых страховщиков за 2002-2019 года, подготовленные журналом Insurance Top и отранжированные по основным показателям и видам страхования.

Страховой рынок Украины в 2019 году демонстрирует активную динамику, как количественных показателей, так и качественных.

Валовые страховые премии, полученные страховщиками Украины по страхованию и перестрахованию рисков в 1 полугодии 2019 года, выросли на 16,5% и составили 27,3 млрд. грн. ($1,1 млрд.),: 10,2 млрд. грн. (37,2%) получено от физлиц и 17,1 млрд. грн. (62,8%) от юрлиц. По рисковому страхованию страховщики получили 25,2 млрд. грн.

(92,3% от общей суммы страховых премий).

Чистые страховые премии за 1 полугодие 2019 выросли на 20,1% и составили 20,1 млрд. грн. (73,7% от валовых страховых премий).

ТОП-10 крупнейших рисковых страховщиков по валовым премиям, 6 мес. 2019

Стра­ховые­ компа­нии­ Вало­вые­ пре­мии­ на 30.06.2019, тыс.грн. Темп, %
1ARX112306322,66
2УНИКА1110201-2,61
3АРСЕНАЛ СТРАХОВАНИЕ102902514,85
4УСГ & ГЛОБУС921 950107,94
5ТАС СГ856 81135,77
6PZU УКРАИНА831 81724,24
7ИНГО УКРАИНА748 96835,45
8АЛЬФА СТРАХОВАНИЕ517 48547,51
9УНИВЕРСАЛЬНАЯ490 31117,40
10АСКА487 23644,38
.

Размер валовых страховых выплат за 1 полугодие 2019 года составил 6,67 млрд. грн. ($265,8 млн.), в т.ч. по рисковому страхованию – 6,38 млрд. грн. (95,7%). Валовые выплаты выросли на 9,8%, чистые страховые выплаты увеличились на 11,3% до 6,53 млрд. грн. Уровень валовых выплат на 30.06.2019 составил 24,4%. Уровень чистых выплат составил 32,4%.

ТОП-10 крупнейших рисковых страховщиков по валовым выплатам, 6 мес. 2019

Стра­ховые­ компа­нии­ Выпла­ты на 30.06.2019, тыс. грн. Темп, %
1УНИКА697 35768,65
2ARX472 7253,84
3PZU УКРАИНА354 81413,58
4ТАС СГ340 97732,72
5УСГ & ГЛОБУС319 56931,34
6ИНГО УКРАИНА311 57018,43
7АРСЕНАЛ СТРАХОВАНИЕ263 12029,27
8ПРОВИДНА245 461-1,45
9КНЯЖА173 20124,49
10АЛЬФА СТРАХОВАНИЕ158 31053,95
.

Уменьшилось количество заключенных договоров страхования на 2,4%. Страховые резервы выросли на 5043 млн. грн. (+21%) по сравнению с аналогичной датой 2018 года, при этом технические резервы выросли на 3720 млн. грн. (+24%).

Объем общих активов страховых компаний Украины на 30.06.2019 составил 65,3 млрд. грн., что на 14% больше. Величина активов, определенных ст. 31 Закона Украины «О страховании», увеличилась на 17,8% до 42,7 млрд. грн.

Общее количество страховщиков в 1 полугодии 2019 года составляло 249 компаний: 26 СК по страхованию жизни и 223 СК рискового страхования (количество компаний за год уменьшилось на 42 или на 14,4%). Однако, фактически на страховом рынке основную долю валовых премий в 98,2% аккумулируют 100 рисковых страховщиков.

.

Прирост чистых страховых премий наблюдался по большинству видов страхования за счет существенного увеличения премий по автострахованию (+17,5%), медицинского страхования (+40,4%), страхования финрисков (+55,9%), страхования жизни (+20,7%), страхования туристов (+71,1%), страхования от огневых рисков и рисков стихийных явлений (+25,5%), страхования имущества (+12,6%), авиастрахования (+47,3%), а также страхования от несчастных случаев (+13,8%).

.

Операции исходящего перестрахования в 1 полугодии 2019 года по сравнению с аналогичным периодом увеличились с 8,3 млрд. грн. до 9 млрд. грн. за счет увеличения на 7,4% перестрахования внутри страны и на 8,8% операций по перестрахованию у нерезидентов.

.

Украинские страховщики в 1 полугодии 2019 года передали по договорам исходящего перестрахования почти 9 млрд. грн. перестраховочных премий (на 30.06.2018 – 8,4 млрд. грн.), из которых перестраховщикам-нерезидентам 1826 млн. грн. и перестраховщикам-резидентам 7170 млн. грн.

Общая сумма выплат, компенсированных перестраховщиками, составила 918 млн. грн. (на 30.06.2018 – 898 млн. грн.). Перестраховщиками-нерезидентами компенсировано 778 млн. грн., перестраховщиками-резидентами – 141 млн. грн.

В структуре исходящего перестрахования произошло уменьшение по таким видам страхования: страхование финансовых рисков (с 20,9% до 14,4%); страхование ответственности перед третьими лицами (с 9,6% до 6,2%); страхование кредитов (с 4,4% до 2,6%).

Соотношение исходящего перестрахования в валовых страховых премиях составило 33%, что на 2,7 п.п. меньше аналогичного показателя прошлого года (30.06.2018 – 35,7%).

Наибольшая доля исходящего перестрахования у нерезидентов приходится на Германию – 19,6%, Австрию – 18,8%, Великобританию и Ирландию – 18,7%.

Структура исходящего перестрахования в Украине на 30.06.2019 по сравнению с аналогичным периодом 2018 года изменилась в пользу таких стран, как: Австрия (с 5,8% до 18,8%), Германия (с 15,4% до 19,6%), Франция (с 3,9% до 6,1%) за счет уменьшения доли перестраховочных премий Швейцарии (с 22,9% до 7,5%), Польши (с 12,1% до 9,4%) и России (с 2,1% до 0,7%)..

.

Рекомендуем посмотреть Независимый рейтинг страховщиков по версии Фориншурера.

……………………………………

© Данные подготовлены на основе официальной статистики страховщиков в рамках проекта журнала «Insurance Top» и «Фориншурер». Полное или частичное использование рейтингов запрещено. База данных рейтингов является интеллектуальной собственностью УНИИ «Права и экономических исследований».

Источник: https://forinsurer.com/ratings/nonlife

Лучшие страховые компании ОСАГО 2018 года. ТОП 10 страховых компаний ОСАГО

Топ 10 страховых компаний россии 2018 осаго

«Лучшие страховые компании по ОСАГО 2018 года» стал для нас полной неожиданностью. В ТОП 10 страховых компаний по ОСАГО оказалась всего 1 крупная федеральная компания.

Мастадонты страхового рынка оказались далеко за ТОП 20 страховых компаний. Они поделили между собой ТОП 30 и ТОП 40 рейтинга.

Вот и получается, что чем крупнее страховая компания, тем забюрократизирован процесс рассмотрения страховых случаев, вследствие чего увеличивается процент отказов по страховым делам и это неизбежно приводит к росту судебных тяжб недовольных страховыми выплатами.

И все это растет как снежный ком.

КомпанииЗаявлено страховых случаевОтказы%удовлетворенных дел
1АО «СК «ПАРИ»1 114100,00
2АО Страховое общество «ЯКОРЬ»3 877399,92
3ОАО СК «БАСК»1 488699,60
4АО СК «Сибирский Спас»4 9482499,51
5АО «СО «Талисман»4 2312499,43
6ООО СК «Паритет-СК»1 513999,41
7АО «СОГАЗ»239 4321 51499,37
8ООО «ПСА»12 0369299,24
9ПАО «САК «ЭНЕРГОГАРАНТ»18 48315499,17
10ПАО «СК ЮЖУРАЛ-АСКО»43 11536899,15
11АО  «Тинькофф  Страхование»2 9492999,02
12САО «Надежда»14 81715498,96
13АО «ОСК»8 75310798,78
14АО «ГСК «Югория»27 70534098,77
15ООО «НСГ-«Росэнерго»33 82441898,76
16АО «АльфаСтрахование»100 8001 28098,73
17ООО «Страховая компания «СДС» 4 0676198,50
18ООО «Страховое общество «Сургутнефтегаз»4 3226598,50
19ООО «СФ «Адонис»2 1983498,45
20САО «ВСК»112 6301 78798,41
21ООО «СК «Согласие»42 49069998,35
22АО «МАКС»67 9621 25498,15
23СПАО «РЕСО-Гарантия»172 4103 79497,80
24ООО  «Зетта Страхование»7 91320997,36
25ООО «Группа Ренессанс Страхование»34 5141 06896,91
26ООО «СК «СЕРВИСРЕЗЕРВ»10 83833796,89
27АО СК «Чулпан»4 98717596,49
28ООО СО «ВЕРНА»6 21426995,67
29ООО «СК «Ангара»3 70217395,33
30САО ЭРГО7 03140094,31
31ПАО СК «Росгосстрах»136 3127 88294,22
32СПАО «Ингосстрах»72 6934 24294,16
33АО «СК ГАЙДЕ»9 89166093,33
34АО СК » Армеец»5 61438993,07
35Либерти Страхование (АО)4 91436792,53
36АО СК «Двадцать первый век»2 38318692,19
37АО СК «Стерх»20 1971 89190,64
38ООО «ПРОМИНСТРАХ»1 72218589,26
39АО «СК «Астро-Волга»5 52665388,18
40ООО РСО  «ЕВРОИНС»5 31063987,97
41ООО Страховая Компания  «Гелиос»6 33192185,45
42АО «НАСКО»25 4777 91668,93

построен на основе данных отчетности страховых компаний взятых на сайте Центробанка cbr.ru. Для объективности данных нами были взяты компании с неменее чем с 1000 заявленных страховых случаев.

Источник: https://proins.ru/rating/luchshie-strakhovye-kompanii-osago-2018-goda-top-10-strakhovykh-kompanij-osago

Лидеры отделались легко — В I полугодии 2018 года страховой рынок вырос на 13,3% и достиг 732 млрд рублей

Топ 10 страховых компаний россии 2018 осаго

Среди лидеров падения отмечаются государственное страхование жизни и здоровья военнослужащих и приравненных к ним в обязательном государственном страховании лиц (-6,3 млрд рублей) в результате отзыва лицензии страховщика сотрудников МВД (ООО “ЦСО”) и исключения страховой организации из статистических данных Банка России за 1 полугодие 2018 года, а также страхование гражданской ответственности за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по договору (-3,6 млрд рублей) за счет ухода от механизма страхования гражданской ответственности застройщиков и создания государственного компенсационного фонда долевого строительства.

Инвестиции в обработку информации стали трендом среди страховщиков

Страхование жизни продолжает вносить ключевой вклад в рост рынка, обеспечив 75% абсолютного прироста (+64,5 млрд рублей) по итогам 1 полугодия 2018 года. В то же время, в отличие от фактически нулевой динамики годом ранее (0,8%), объем рынка страхования без учета сегмента страхования жизни вырос на 4,2% по сравнению с 1 полугодием 2017 года.

По итогам 1 полугодия 2018 года объем страхового рынка с учетом страхования жизни вырос на 13,3% по сравнению с 1 полугодием 2017 года и достиг 732 млрд рублей. В абсолютном выражении рынок прибавил 86 млрд рублей. В 1 полугодии 2018 года темпы прироста премий ускорились по сравнению с аналогичным показателем за 1 полугодие 2017 года: тогда рынок продемонстрировал рост на уровне 9,5%.

Автострахование

На рынке наметилась устойчивая тенденция к переходу владельцев транспортных средств на более дешевые полисы страхования автокаско, в большинстве своем покрывающие лишь часть рисков, специфичных для этого вида страхования (с наличием франшизы, покрытием катастрофических рисков). Во 2 квартале 2018 года средняя премия по страхованию автокаско достигла минимального значения за последние 6 лет – 34,8 тыс. рублей. Такая тенденция влияет и на динамику средней выплаты: в 1 и 2 кварталах 2018 года средняя выплата продемонстрировала существенный рост. По итогам 1 квартала 2018 года средняя страховая выплата приблизилась к максимальной отметке в 98 тыс. рублей, во 2 кв. 2018 г. она традиционно снизилась (до 88,9 тыс. рублей), однако ее значение оказалось на 9,5 тыс. рублей выше, чем годом ранее.

В результате оживления продаж новых автомобилей, широкого распространения франшиз и снижения банковских ставок по кредитам существенный рост числа договоров по страхованию автокаско (на 24,2% за 1 полугодие 2018 года по сравнению с 1 полугодием 2017-го) привел к восстановлению этого сегмента после нескольких лет падения. Темпы прироста премий по итогам 1 полугодия 2018 года составили 3,1% по отношению к 1 полугодию 2017-го, против падения на 6,5% годом ранее.

Страхование жизни обеспечило 75% абсолютного прироста по итогам I полугодия 2018 года

В 1 полугодии 2018 года продолжилась стагнация на рынке ОСАГО. Положительная динамика числа договоров в 1 полугодии 2017 года сменилась снижением числа договоров (-5,1% по итогам 1 полугодия 2018 года). Объем рынка продолжил сокращаться: -1,7% за 1 полугодие 2018 года к 1 полугодию 2017-го.

Третий квартал подряд отмечается отрицательная динамика страховых выплат по ОСАГО. Темпы падения квартальных выплат составили 45% в 4 квартале 2017 года 38,1% в 1 квартале и 33,3% во 2 квартале 2018 года.

Лидеры рынка и концентрация

Страховщики жизни также укрепляют свои позиции в Топ-5 компаний/групп компаний (рассчитано по результатам анкетирования, проводимого “Эксперт РА”) по итогам 1 полугодия 2018 года: ООО СК “Сбербанк страхование жизни” вошла в тройку лидеров рынка. Кроме того, в Топ-5 впервые оказалось ООО СК “ВТБ Страхование”, игроки, занимавшие 3 и 4-е место соответственно по итогам 1 полугодия 2017 года, вовсе покинули топ-5 рынка.

По итогам 1 полугодия 2018 года в Топ-5 по взносам по ОСАГО сменился лидер. На фоне планомерного и ожидавшегося снижения присутствия ГК Росгосстрах и Капитал на рынке, на первую строчку поднялась страховая компания РЕСО-Гарантия.

Франшизы сделают полисы каско доступными большинству водителей

Отдельные перестановки среди топ-5 по взносам наблюдаются в сегменте страхования жизни, а также таких крупнейших сегментах страхового рынка, как ДМС, страхование прочего имущества юридических лиц, страхование автокаско. Состав пятерки лидеров по страхованию автокаско, страхованию прочего имущества юр лиц остался неизменным.

Показатель рыночной доли топ-20 компаний (рассчитано по данным Банка России) остается относительно стабильным (80% по итогам 1 полугодия 2018, 79,8% за 2017 год и 80,2% за 1 полугодие 2017 года) за счет вытеснения из первой двадцатки достаточно крупных игроков рынка non-life активно растущими страховщиками жизни. Доля топ-5 за полугодие 2018 года по сравнению с 1 полугодием 2017-го выросла с 43,6% до 44,6% в результате укрепления позиций отдельными лидерами. Топ-5 по взносам за этот период покинули две компании.

Прогноз

По прогнозу “Эксперт РА”, темпы прироста страхового рынка по итогам 2018 года по сравнению с 2017-м составят 14-15%, объем рынка достигнет 1,47 трлн рублей. Без учета рынка страхования жизни в 2018 году страховой рынок вырастет на 4-5% до уровня 990 млрд рублей.

Путешественники стали разборчивее при выборе страховок

По нашим ожиданиям, динамика страхового рынка по итогам 2018 года превзойдет результат 2017 года. Активное продвижение инвестиционного страхования жизни через кредитные организации, чему будут способствовать невысокие ставки по депозитам, поддержит темпы прироста премий по страхованию жизни, которые по итогам 2018 года ожидаются на уровне 40-45%.

Объем рынка страхования жизни достигнет 470 млрд рублей. Основными драйверами роста в сегменте non-life останутся страхование от несчастных случаев и болезней (темпы прироста – 14-16% за 2018 год), ДМС (4-6%) и страхование имущества граждан (9-11%).

Поддержку указанным сегментам окажут распространение программ страхования от критических заболеваний, коробочных продуктов, а также инфляция стоимости медицинских услуг. В сфере регулирования ОСАГО мы не ожидаем существенных изменений до конца года, поэтому стагнация в этом сегменте продолжится.

В страховании автокаско впервые за несколько лет будет наблюдаться небольшая положительная динамика премий – темпы прироста составят 1-3% по итогам 2018 года по сравнению с 2017-м. В страховании имущества юридических лиц ожидается восстановление рынка на 2-4% после падения в 2017 году.

Инфографика “РГ” / Владимир Кузнецов / Эксперт РА /

Источник: https://rg.ru/2018/10/17/v-i-polugodii-2018-goda-strahovoj-rynok-vyros-na-133.html

Прибыль страховщиков побила рекорд за пять лет :: Финансы :: РБК

Топ 10 страховых компаний россии 2018 осаго

Страхование жизни продолжает вносить основной вклад в рост страхового рынка — на этот сегмент пришлось 60,2% совокупного прироста взносов за 2018 год. Еще 24,1% роста рынка обеспечило страхование от несчастных случаев и болезней, 5,9% — добровольное медицинское страхование (ДМС).

Прирост взносов по ИСЖ, напротив, в 2018 году замедлился в два раза, до 33,2%. Это может свидетельствовать о постепенном насыщении сегмента и возврате части клиентов к более привычным депозитам на фоне повышения ставок по ним во второй половине года. Могли разочаровать некоторых покупателей и данные о фактической доходности уже завершившихся программ ИСЖ.

По данным ЦБ, средняя доходность по трехлетним договорам составила 3,3% годовых, по пятилетним — 2,4% годовых. Дополнительное давление на рынок страхования жизни могут оказать и новые стандарты, по которым полисы ИСЖ страховщики должны продавать с 1 апреля.

Стандарты призваны уменьшить мисселинг, когда сложные финансовые продукты продаются клиентам, до конца не понимающим, что они покупают.

Основную часть взносов по страхованию жизни в 2018 году страховщики получили при участии посредников (73,3%; минус 0,9 п.п. за год).

Больше всего страховок продается через банки, усиление их позиций объясняется растущими продажами страховых продуктов, сопутствующих кредитованию.

На растущую зависимость страховщиков от одного канала продаж указывает ЦБ, отмечая, что она может оказать негативное влияние на итоги деятельности рынка в случае изменений стратегий банков.

Через банки страховщики жизни получили 89,3% от всех взносов, собранных посредниками. В частности, ИСЖ банки предлагают своим клиентам как альтернативу или дополнение к депозитам. Заинтересованность банков в продажах страховых продуктов связана с ростом комиссий — за 2018 год их размер составил 27,5% от страховой премии (+2,7 п.п. к уровню 2017 года), или 150,6 млрд руб.

Что касается рынка ОСАГО, то сокращение взносов, наблюдаемое в 2017 году (минус 5,2%), сменилось их увеличением на 1,8% в 2018 году. Объем взносов достиг 226 млрд руб. ОСАГО занимает второе место после страхования жизни по доле рынка (15,3%).

Улучшению ситуации способствовало распространение электронных продаж страховок и стабилизация уровня выплачиваемых убытков, в том числе за счет натурального возмещения вреда при страховых случаях.

Еще один фактор — пресечение деятельности недобросовестных игроков рынка, говорят в ЦБ.

До последнего момента ОСАГО оставался самым убыточным страховым сегментом. Чтобы снизить убыточность ОСАГО, ЦБ начал масштабную реформу рынка. На первом этапе был расширен коридор базовых ставок на 20% вверх и вниз до 2746–4942 руб. (против 3432–4118 руб. ранее), что позволяет страховщикам повышать или понижать тарифы в более широких пределах.

Выплаты по ОСАГО за 2018 год снизились на 21,4%. Средняя выплата сократилась до 60,1 тыс. руб., чему способствует уменьшение числа заявленных страховых случаев.

Значительное снижение объема страховых выплат в сегменте обусловлено как общими мерами борьбы с мошенничеством, так и падением доли урегулированных убытков «Росгосстраха», говорит директор группы рейтингов финансовых институтов рейтингового агентства НКР Евгений Шарапов.

Средний размер выплаты РГС в предыдущие годы, по его словам, был выше рыночных значений, а это оказывало влияние на убыточность и в других страховых компаниях через механизм прямого возмещения убытков (предполагается, что при ДТП потерпевший имеет право обращаться за выплатой в свою страховую компанию, которая уже требует возмещения у страховой компании виновника аварии. — РБК). 

Помимо стабилизации ситуации в ОСАГО впервые с 2014 года в России наблюдалась положительная динамика взносов в автокаско. За 2018 год они увеличились на 3,8%, до 168,7 млрд руб., на фоне оживления продаж автомобилей, тогда как годом ранее падение составляло 4,8%.

Ситуация с прибылью страхового рынка в 2019 году, скорее всего, принципиально не изменится, полагает Алексей Янин из «Эксперт РА».

По прогнозу рейтингового агентства, премии по страхованию, не связанному со страхованием жизни, в текущем году вырастут на 4–6%, до 1,07–1,09 трлн руб. Динамика страхового рынка в целом неоднозначна из-за высокой неопределенности в сегменте ИСЖ.

В сценариях, которые рассматривает агентство, ожидаемый объем премий варьируется от 1,42 до 1,67 трлн руб. 

Основные препятствия для развития страховых компаний — это ограниченный набор финансовых инструментов, доступных для инвестирования (влияет на потенциально возможный инвестдоход), а также отсутствие каких-либо новых масштабных драйверов роста страхового рынка, резюмирует Янин.

Екатерина Литова

Источник: https://www.rbc.ru/finances/04/04/2019/5ca5ded59a7947785d0f827a

Врата закона
Добавить комментарий